Panamá impulsa nuevas estrategias regionales contra el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo
El país presidió el LIII Pleno de Representantes del GAFILAT, donde se aprobaron nuevas herramientas para enfrentar los delitos financieros, fortalecer la cooperación internacional e incorporar la inteligencia artificial a las estrategias regionales de prevención.
Panamá, 22 de julio de 2026.- Panamá reafirmó su liderazgo regional en la lucha contra el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva al presidir el LIII Pleno de Representantes del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), realizado del 13 al 17 de julio en Lima, Perú, en el marco de la Presidencia Pro Témpore que ejerce el país durante 2026.
El encuentro reunió a representantes de los 18 Estados miembros, organismos observadores, entidades internacionales y países cooperantes para analizar la evolución de las amenazas financieras en la región, aprobar nuevos instrumentos técnicos y definir las prioridades estratégicas con miras a la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
La delegación panameña estuvo encabezada por Isabel Vecchio Arófulo, directora de Estrategia Financiera y Fiscal Internacional del Ministerio de Economía y Finanzas (MEF), secretaria técnica de la Comisión Nacional contra el Blanqueo de Capitales (CNBC) y presidenta Pro Témpore del GAFILAT, quien dirigió las deliberaciones del máximo órgano de decisión del organismo.
Durante la sesión inaugural, Vecchio destacó que las transformaciones tecnológicas, económicas y geopolíticas que enfrenta América Latina exigen sistemas nacionales de prevención más resilientes, innovadores y basados en una adecuada gestión de riesgos. Asimismo, subrayó que la cooperación internacional sigue siendo la principal herramienta para enfrentar amenazas como el crimen organizado transnacional, los activos virtuales, el fraude digital y los delitos ambientales.
En ese contexto, Panamá promovió una agenda orientada al fortalecimiento de la inteligencia financiera, la recuperación de activos, la identificación y verificación de beneficiarios finales, la incorporación de la inteligencia artificial en los sistemas de prevención y la preparación de los países para la próxima ronda de evaluaciones internacionales del GAFI.
Como resultado de la reunión, el Pleno aprobó importantes iniciativas para reforzar la arquitectura regional de prevención de los delitos financieros. Entre ellas sobresale la Primera Evaluación Regional de Riesgos de Financiamiento de la Proliferación, considerada un hito para América Latina por constituir el primer diagnóstico conjunto sobre esta amenaza. El documento servirá de base para fortalecer las políticas públicas, orientar estrategias regionales de mitigación de riesgos y ampliar la cooperación entre los países miembros.
Asimismo, fueron aprobadas las actualizaciones a los procedimientos de la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas, alineadas con la metodología del GAFI y enfocadas en fortalecer la efectividad de los sistemas nacionales mediante criterios más modernos, consistentes y orientados a resultados.
Uno de los avances más relevantes fue la incorporación de la inteligencia artificial como eje estratégico permanente del GAFILAT. El organismo aprobó una hoja de ruta regional que contempla el desarrollo de estudios especializados, espacios de intercambio técnico y una evaluación sobre el impacto de esta tecnología en los sistemas de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. La iniciativa reconoce tanto el potencial de la IA para mejorar la supervisión y la detección de operaciones sospechosas como los riesgos derivados de su posible utilización por organizaciones criminales.
Durante la jornada también se celebró una Sesión Especial sobre Organizaciones Sin Fines de Lucro (OSFL), en la que participaron representantes del Ministerio de Economía y Finanzas y del Ministerio de Gobierno. En este espacio se analizó la implementación de la Recomendación 8 del GAFI, promoviendo un enfoque basado en riesgos que permita prevenir el uso indebido de estas organizaciones para actividades ilícitas, sin afectar su labor social, humanitaria y comunitaria.
El Pleno también conoció los avances de diversas iniciativas de cooperación regional, entre ellas el desarrollo del Sistema RADAR, impulsado junto al Banco Interamericano de Desarrollo (BID); el fortalecimiento del Observatorio GAFILAT; nuevas herramientas para el intercambio de información sobre activos virtuales; y proyectos enfocados en recuperación de activos, minería ilegal, contrabando y financiamiento del terrorismo.
Por su parte, el secretario ejecutivo del GAFILAT, Esteban Fullin, destacó que los resultados alcanzados reflejan el trabajo coordinado entre la Presidencia Pro Témpore, los equipos técnicos de los Estados miembros y la Secretaría Ejecutiva, consolidando al organismo como un referente regional e internacional en la prevención de los delitos financieros.
En el marco del encuentro también se desarrolló una Sesión Especial sobre Delitos Ambientales, con la participación de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) de Panamá, autoridades regionales y organismos multilaterales. Durante el intercambio se abordaron los desafíos que representan actividades como la minería y la tala ilegal como fuentes de flujos financieros ilícitos, enfatizando la necesidad de fortalecer las investigaciones financieras, la cooperación internacional y los mecanismos de recuperación de activos.
La participación de las distintas instituciones panameñas en este foro internacional refleja el compromiso del país con el fortalecimiento de su Sistema Nacional de Prevención y con una estrategia de coordinación interinstitucional que consolida su liderazgo regional en la implementación de los estándares internacionales para combatir el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
